MiCA 和 FATF 标准重建加密货币许可

摩纳哥政府 (@GvtMonaco) 已向国家委员会提交了第 1131 号法案，提议对公国的加密资产服务提供商框架进行全面改革。该法案于 2026 年 8 月 6 日提交，将废除现行的 2022 年法律，并将监管统一到单一监管机构之下。

法案有何变化

根据 2022 年 7 月第 1.528 号法律引入的现行制度，加密货币监管分为两个轨道：资产发行和运营服务由国务部长负责，而与投资相关的加密货币服务则需要获得金融活动控制委员会（CCAF）的授权。该部门的资产发行和运营服务需要获得国务部长的批准，而涉及加密资产的投资服务需要获得 CCAF 的授权。

第 1131 号法案将结束这种分裂。该法律草案缩小了可以在摩纳哥运营的加密资产服务范围，增加了新的运营要求，并要求所有提供商事先获得 CCAF 的授权。它还引入了公司治理规则、审慎保障措施以及持牌公司的专业行为义务。 根据该法案，CCAF 将获得更广泛的监督和执法权力，并由摩纳哥金融安全局和摩纳哥数字安全局联合审查后做出许可决定。

此次改革使摩纳哥的规则与欧盟的加密资产市场监管（MiCA）保持一致，其针对服务提供商的规则将于 2026 年在整个欧盟全面生效，并符合 FATF 反洗钱标准。摩纳哥不是欧盟成员国，但政府已将这一联盟视为对最高水平的金融安全和合规性的承诺。

灰名单背景

该法案是在公国艰难的监管背景下提出的。摩纳哥被添加到金融行动特别工作组加强监控的司法管辖区名单（即 FATF 灰名单）中，2024 年 6 月。该决定与打击非法资金流动方面进展不足有关。

摩纳哥承诺制定一项行动计划，解决其反洗钱制度的战略缺陷，包括加强对外国税务欺诈和洗钱风险的了解，加大力度扣押海外犯罪资产，以及提高可疑交易报告的质量和及时性。 FATF 的建议 15 要求司法管辖区充分监管虚拟资产和服务提供商，Moneyval 发现摩纳哥仅部分遵守，理由是需要更强有力的控制和监督。

如果国家委员会批准该法案，二级实施条例将为企业提出技术和实际要求。政府表示，这些变化旨在加强监管合规性并降低洗钱和其他非法金融活动的风险。

资料来源：
摩纳哥生活：摩纳哥制定新法律以改革加密资产公司的规则
GN 加密新闻：摩纳哥提交法案，使加密规则与欧盟 MiCA、FATF 保持一致
ComplyAdvantage：FATF 全体会议 2024 年 6 月，灰名单变更