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8 月 20 日起，韩国的旅行规则将扩大到每次加密货币转账

韩国从 8 月 20 日起取消了 100 万韩元的加密货币旅行规则门槛，要求 Upbit 和 Bithumb 等交易所收集每笔交易的发送者和接收者数据，而首尔则推动 FATF 在全球采用相同的零下限标准。

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韩国将从 8 月 20 日起加强对加密货币交易的控制，届时《特定金融交易信息报告和使用法实施令》修正案将生效。韩国目前将旅行规则适用于 100 万韩元（约合 730 美元）及以上的交易，但这一变化将其扩展到所有交易规模。实际效果是国内交易所之间的转账不会低于门槛，因为现在，旅行规则将适用于所有超过零韩元的转账交易，无论资产的价值或数量如何。

交易所和用户有何变化

旅行规则要求虚拟资产服务提供商在处理加密货币转账时收集、验证和共享发送者和接收者的身份信息。根据新规则，@Official_Upbit 和 @BithumbOfficial 等平台将需要将这些数据附加到每笔传出和传入的转账中，从而缩小监管机构所说的通过转账分割（有时称为 smurfing）利用的差距。此次国家反洗钱框架的更新旨在结束分割交易，并要求虚拟资产服务提供商对所有转账进行实时监控，包括涉及稳定币和非托管钱包的转账。

对于用户来说，在时间上可以最敏锐地感受到运营影响。即使是价值数万韩元的小额汇款也将被保留，直到收款交易所验证所需信息为止，而在高度波动的加密货币市场中，存款和取款的任何延迟都可能直接转化为投资者的财务损失。

提款至自助钱包的处理方式有所不同。监管机构没有采用全面的旅行规则，而是选择了基于风险的方法，对被认为风险较高的转让进行所有权检查和额外审查。这一变化是在交易所反对之前的固定报告计划之后做出的，之后监管机构决定采用灵活的、基于风险的系统。

首尔着眼于全球标准

韩国并没有在自己的边境停下来。韩国金融情报机构 (FIU) 向 @FATFNews 通报了有关跨境加密货币转移的监管差距日益扩大的情况，并呼吁所有 FATF 成员国取消旅行规则要求的任何最低交易门槛。这一推动是直接在政府间层面进行的：金融情报机构主任 Lee Hyung-joo 在 6 月 15 日至 19 日于巴黎举行的 FATF 第 34 届全体会议上提出了这一观点，会上 200 多个成员司法管辖区审查了各国对虚拟资产实施反洗钱标准的情况。

如果首尔成功，其影响将是巨大的。FATF 当前的虚拟资产转移旅行规则建议最低限额为 1,000 美元/欧元。完全废除这一底线将迫使世界各地的交易所彻底改革合规基础设施，使全球基线与韩国已经在国内实施的标准保持一致。韩国可能是第一个考虑这一点的国家，但它不会是最后一个，因为世界各国政府都着眼于零门槛透明度，以打击非法活动。

资料来源：
Cryptopolitan：韩国敦促 FATF 取消加密货币旅行规则门槛
 CoinReporter：韩国敦促 FATF 取消加密货币旅行规则门槛
 CryptocurrencyHelp：韩国寻求对小额加密货币转账制定更严格的规则

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Author

Crypto Rich

Rich has been researching cryptocurrency and blockchain technology for eight years and has served as a senior analyst at BSCN since its founding in 2020. He focuses on fundamental analysis of early-stage crypto projects and tokens and has published in-depth research reports on over 200 emerging protocols. Rich also writes about broader technology and scientific trends and maintains active involvement in the crypto community through X/Twitter Spaces, and leading industry events.